先日、ある経理担当が「月次決算が2日早く終わった」と言っていた ― 経理・財務のAI活用プロンプト

2026/03/10

先日、ある中小企業の経理担当と話す機会があった。

「月次決算の報告書、いつも丸1日かけて書いてたんです。数字を整理して、前月比を出して、差異の説明を考えて、経営者が読みやすい形にまとめて。でも先月、AIに『報告書のたたき台を作って』と頼んでみたら、半日で終わったんですよ。数字の解釈は自分で確認しましたけど、体裁を整える作業がほぼなくなった」

この話を聞いて思った。経理の仕事は、正確さが命。だからこそ、「正確さが求められない部分」に時間を取られるのがもったいない。

AIに「数字の正しさを保証すること」はできない。仕訳の最終判断も、監査対応の肌感覚も、経営者への説明の温度感も、人にしかできない。でも「報告書の体裁」「差異分析の文章化」「チェックリストの作成」なら、経理業務の「書く・まとめる・整える」の時間を大幅に削れる。

ここでは、経理・財務の実務で使える9つのプロンプトを紹介する。

日次の実務

毎日やる仕事こそ、少しの時短が積み重なると大きい。

仕訳に迷ったときの相談

「この取引、どの勘定科目だっけ？」と調べる時間を短縮する。

以下の取引の仕訳について相談したい。

取引内容：[具体的な取引の説明]
金額：[金額]
日付：[日付]
補足情報：[支払方法、契約形態など]

以下を教えて。
- 借方/貸方の仕訳案
- 使用する勘定科目とその理由
- 消費税の処理（課税/非課税/不課税の判断）
- 摘要の記載例
- 判断に迷いやすいポイントと注意点

※最終的な仕訳判断は必ず自社の会計方針と照合して確認します。

経費精算のチェック観点

申請が上がってきたとき、見るべきポイントを整理しておく。

以下の経費申請のチェックポイントを整理してほしい。

経費の種類：[交通費/交際費/消耗品費/会議費 など]
申請内容：[概要]
金額：[金額]
添付書類：[領収書/レシート/請求書 など]

以下の観点で出して。
- 確認すべき項目の一覧
- 社内規定でよく引っかかるポイント
- 税務上の注意点（損金算入の可否など）
- 差し戻しが必要な典型パターン
- 承認時に添えるコメント例

月次・定期業務

月末月初は経理が一番忙しい時期。報告書の「書く作業」を減らせると、全体が楽になる。

月次決算の報告書たたき台

数字は自分で確認する。でも文章の体裁を整える時間は短縮できる。

月次決算の報告書のたたき台を作ってほしい。

対象月：[○月度]
売上：[金額]（前月比[%]、前年同月比[%]）
経費：[金額]（予算比[%]）
営業利益：[金額]

特記事項：
- [箇条書きで主なトピック]

以下の構成で出して。
- エグゼクティブサマリー（3行で要点）
- 損益の概況
- 前月・前年との比較分析
- 予算との差異とその要因
- 来月の見通しと注意点

経営者が5分で全体像を把握できるトーンで。

予算との差異を説明する文章

「なぜ予算と実績がズレたのか」を説明する文章は、毎月のように必要になる。

以下の予算実績差異の説明文を作ってほしい。

科目名：[科目]
予算額：[金額]
実績額：[金額]
差異額：[金額]（予算比[%]）

背景情報：
[把握している原因や状況]

以下の構成で出して。
- 差異の主な要因（3つ以内に絞る）
- 一時的な要因か、今後も続くか
- 来月以降の見通し
- 必要な対策があれば
- 経営層に報告する際の説明文（簡潔に）

入金督促メールの段階別テンプレート

督促は気を遣う仕事。段階に応じたトーンの使い分けが大事。

入金督促メールを作ってほしい。

取引先：[会社名]
請求書番号：[番号]
請求金額：[金額]
支払期限：[日付]
経過日数：[期限から○日経過]
督促の段階：[初回リマインド/2回目の催促/最終通告]

以下を意識して。
- 段階に応じたトーンの強さ
- 支払期限を明確に再提示
- 対応期限を設定する
- 取引関係を維持する配慮
- 相手が行動しやすい具体的な案内

分析と計画

ルーティンを回すだけでなく、「数字を読んで、次の一手を提案する」のが経理の腕の見せどころ。

キャッシュフロー予測の整理

資金繰りの見える化は、経営者への最大の貢献。

以下の情報からキャッシュフロー予測を整理してほしい。

現在の現預金残高：[金額]
今後3ヶ月の見込み：
- 入金予定：[主要な入金のリスト]
- 支払予定：[主要な支払のリスト]
- 月額固定費：[概算]

以下を出して。
- 月別のキャッシュフロー予測表
- 資金が最も厳しくなるタイミング
- 資金ショートのリスクがあれば、その時期と不足額
- 対策案（入金の前倒し、支払いの調整など）
- 経営者に伝えるべきポイント

コスト削減の提案書

「コストを見直してほしい」と言われたときの叩き台に。

以下のコストデータから削減提案を作ってほしい。

コスト内訳：
[科目別のコスト一覧を記載]

前年比較データ：[あれば]
業界平均との比較：[わかれば]

以下の構成で出して。
- 削減余地がありそうな科目（優先度が高い順）
- 各科目の具体的な削減案
- 期待できる年間削減額の目安
- 実行の難易度（すぐできる/社内調整が必要/投資が必要）
- 経営層への提案文（1ページに収まる形で）

効率化ツール

繰り返しの作業を仕組みにしておくと、月末の残業が変わる。

業務チェックリストの作成

抜け漏れは仕組みで防ぐ。

以下の経理業務のチェックリストを作ってほしい。

業務名：[月次決算/給与計算/支払処理/年末調整 など]
担当者：[人数と役割]
実施頻度：[毎日/毎月/四半期/年次]

以下を含めて。
- チェック項目（実施順に並べて）
- 各項目の確認方法と確認先
- よくあるミスとその防止策
- ダブルチェックが必要なポイント
- 完了の判断基準

業務マニュアルのたたき台

引き継ぎや属人化の解消に。

以下の経理業務のマニュアルを作ってほしい。

業務名：[具体的な業務名]
使用システム：[会計ソフト名、ツール名]
実施頻度：[頻度]

以下の構成で出して。
- この業務の目的（なぜやるのか）
- 手順（ステップ形式で、画面操作のイメージも含めて）
- 判断が必要なケースと対応方針
- よくある質問とその回答
- トラブル時の対処法

経理の経験が浅い人でも迷わず実行できるレベルで。