「保険の話、聞いてもらえますか？」のハードルを下げるために ― 保険営業のAI活用プロンプト

なごみ

2026/03/10

もし、初回面談の準備が10分で終わったら。
もし、反対意見への切り返しが3パターン出てきたら。
もし、フォローメールが5分で書けたら。

――その時間で、もう1人のお客様に会えるかもしれない。

保険営業は「人と人」の仕事。AIがお客様の人生に寄り添うことはできない。
でも「面談準備」「提案の整理」「フォロー連絡の文面」なら、お客様と向き合う時間を作れる。

面談の準備をする

初回面談の仮説を立てる

何も準備せずに行くのは、お客様の時間を奪うこと。

以下の見込み客への初回面談の準備を手伝ってほしい。

■ お客様の属性: [年齢/家族構成/職業]
■ きっかけ: [紹介/セミナー/Web問い合わせなど]
■ わかっている情報: [関心事/現在の加入状況など]

以下を出して:
- このお客様が抱えていそうな不安（仮説3つ）
- 初回面談で聞くべき質問（優先順に5つ）
- 最初の5分の話の運び方（信頼を作る入り方）
- 持参すべき資料
- やってはいけないこと（初回で避けるべき話題）

ライフプランの意義を相手に合わせて説明する

「ライフプランって何ですか？」の答えは、お客様ごとに違う。

以下のお客様に対して、ライフプランニングの重要性を伝える説明を考えてほしい。

■ お客様のタイプ: [新婚/子育て中/独身30代/50代夫婦/経営者など]
■ 価値観: [安定志向/チャレンジ志向/堅実/楽観的]
■ 今一番気にしていること: [教育費/住宅/老後/万一のこと]

以下を出して:
- 共感から入る導入（「そうそう、まさにそれ」と思ってもらう）
- なぜライフプランが必要か（このお客様にとって）
- 数字を使った具体例
- 「ライフプラン=保険の売り込み」と思われない伝え方

提案する

必要保障額の伝え方

数字は出せる。でも「その数字の意味」を伝えるのが本当の仕事。

以下のお客様への必要保障額の説明を組み立ててほしい。

■ お客様の状況: [家族構成/年収/住宅ローンの有無]
■ 算出した保障額: [金額]
■ お客様の反応の予想: [「高い」と感じそう/「本当に必要？」と思いそう]

以下を出して:
- 保障額の内訳を「生活の場面」で説明する方法
- 「この金額が必要な理由」を日常の言葉で伝えるトーク
- 「高い」と言われたときの対応
- 「保障は足りている」と言われたときの確認ポイント
- 押し売りにならないクロージングの言葉

反対意見に備える

「考えます」は、9割が「断り」。でも残り1割が本当に考えている。

以下のお客様の反対意見への対応を一緒に考えてほしい。

■ 反対意見: [「保険料が高い」「今はいらない」「考えます」「配偶者に相談する」など]
■ お客様の状況: [わかっている範囲で]
■ 提案していた内容: [商品の概要]

以下を出して:
- この反対意見の「本当の理由」の仮説（3パターン）
- 各パターンへの対応トーク
- 本音を引き出すための質問
- やってはいけない対応（逆効果になるもの）
- 「持ち帰り」になった場合のフォローの仕方

既契約者への見直し提案

「今のままで大丈夫ですか？」だけでは動かない。

既契約のお客様への保険見直し提案の進め方を考えてほしい。

■ お客様の状況の変化: [結婚/出産/住宅購入/転職/子の独立など]
■ 現在の契約の概要: [ざっくり]
■ 契約からの経過年数: [○年]

以下を出して:
- 見直し提案の切り出し方（「売り込み」に聞こえない入り方）
- 「なぜ今見直すべきか」の理由（お客様の状況の変化に紐づけて）
- 見直しで得られるメリットの伝え方
- 「今のままでいい」と言われた場合の対応
- フォローの間隔と方法

関係を続ける

契約後のフォロー連絡

「何かあったらご連絡ください」で放置してないか。

契約後のお客様へのフォロー連絡文を作ってほしい。

■ お客様との関係: [契約直後/半年後/1年後/長いお付き合い]
■ 連絡のきっかけ: [誕生日/年末年始/契約の記念日/ライフイベント]
■ 契約内容: [ざっくり]

以下を出して:
- 件名（開封したくなるもの）
- 本文（売り込み感ゼロ。「あなたのことを覚えていますよ」が伝わるもの）
- 近況を聞くさりげない一言
- 次のアクションにつなげる文（強制感なし）

「気にかけてくれているんだな」と思ってもらえるトーンで。

紹介を自然にお願いする

「誰かいい人いませんか？」は気まずい。

お客様に紹介をお願いする場面を一緒に設計してほしい。

■ お客様との関係性: [契約直後/長期のお付き合い/満足度が高い]
■ お客様のタイプ: [社交的/慎重/忙しい]

以下を出して:
- 紹介をお願いするタイミング（いつが自然か）
- 切り出し方（「紹介してください」と言わずにお願いする方法）
- 紹介してほしい人のイメージの伝え方
- 「いない」と言われた場合の返し
- 紹介いただいた後のお礼の仕方

営業活動を回す

法人へのアプローチを設計する

経営者に「保険の話」を聞いてもらうハードルは高い。

以下の法人への保険提案のアプローチを考えてほしい。

■ 企業の概要: [業種/規模/経営者の年齢]
■ 現状の保険: [わかれば]
■ アプローチの経路: [紹介/飛び込み/顧問先からの依頼]

以下を出して:
- この企業の経営課題の仮説（保険に結びつくもの）
- 初回面談のアプローチ（「保険の話」ではなく「経営の話」から入る方法）
- 経営者に響くキーワード
- 初回で聞くべき質問
- 提案の全体設計（初回→2回目→提案→クロージング）

セミナーの告知文を書く

「保険の売り込みセミナーでしょ？」と思われないために。

保険・マネーセミナーの告知文を作ってほしい。

■ テーマ: [老後資金/子どもの教育費/資産形成/相続など]
■ ターゲット: [30代共働き/シニア世代/経営者など]
■ 日時・場所: [情報]
■ 定員: [人数]

以下を出して:
- タイトル（「保険」を前面に出さず、参加したくなるもの）3案
- 「こんな人におすすめ」（3つ、具体的な悩みで）
- セミナーで得られること
- 講師紹介（親しみやすく、信頼感があるように）
- 申込み導線（ハードルを下げる工夫）

月次の振り返りと来月の計画

「頑張ります」で終わる振り返りは、振り返りじゃない。

今月の保険営業活動を振り返って、来月の改善点を整理してほしい。

■ 今月の実績:
  - 目標: [件数/金額]
  - 実績: [件数/金額]
  - 達成率: [%]
■ 活動データ:
  - アポイント数: [件]
  - 面談数: [件]
  - 提案数: [件]
  - 成約数: [件]
■ 失注した理由: [わかれば]
■ うまくいったこと: [あれば]

以下を出して:
- 今月の分析（数字から見える強みと課題）
- 「なぜうまくいったか/いかなかったか」の仮説
- 来月の重点アクション（3つ、具体的に）
- 「これだけは毎日やる」の行動目標
- 自分へのフィードバック（厳しくても前向きに）